《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》發布

友課 2021-01-13 13:42:54

清華大學金融科技研究院與華銳金融科技研究所近日在京聯合發布《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》。

《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》(以下簡稱報告)由清華大學金融科技研究院聯合華銳金融科技研究所組成智能投顧課題組(以下簡稱課題組)歷時近2年共同完成,旨在深入、全面了解智能投顧內涵、商業模式、國內外發展和應用情況,為智能投顧業務發展及監管提供參考。

報告全文涵蓋了智能投顧發展概述、國際智能投顧發展現狀、國內智能投顧發展現狀、存在問題與挑戰以及智能投顧未來發展趨勢五個部分。

智能投顧發展概述

報告首先對智能投顧內涵做了界定,明確智能投顧廣義范圍包含智能投顧、智能化交易、買方投顧等廣義智能化財富管理業務。隨后報告研究了智能投顧的發展歷程,其中,國內智能投顧行業發展至今,經過了興起、diyi次小高潮、回落、泡沫破滅、低估、重啟六個階段。

報告還對比了智能投顧與傳統投顧在服務人群、投資門檻、服務模式及管理費用等多個方面的區別,客觀的說明了智能投顧與傳統投顧的互補作用,為解決傳統投顧服務費用高、覆蓋面小、難以滿足不斷增長的中低收入人群財富管理需求問題提供了解決路徑。

資料來源:《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》diyi章 智能投顧概述

國際智能投顧發展現狀

課題組通過走訪調研Betterment、Wealthfront、Charles Schwab、Titan等十余家國外具有代表性的智能投顧機構,探索智能投顧巨頭的發展歷程、業務現狀、商業模式、技術應用。

資料來源:《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》第二章 國際智能投顧現狀

報告還分別從監管主體、牌照、外匯管制、信息披露、投資者適當性等五個方面深入分析了中美智能投顧監管區別,認為我國需要不斷完善監管制度,加強投顧平臺定期業績、實盤業績、持倉明細、投資邏輯等方面信息披露監管。

我國智能投顧發展現狀與挑戰

報告聚焦智能投顧經營理念、業務模式、技術水平、收費模式、盈利模式等五項智能投顧業務發展核心要素,對國內十余家智能投顧機構開展調研,通過行業實踐案例對國內智能投顧發展現狀、問題和挑戰做了重點分析,為我國智能投顧業務發展提出參考建議。

資料來源:《智能投顧發展現狀及趨勢研究報告(2020)》第八章 我國智能投顧發展存在的問題與相關建議

智能投顧未來發展趨勢

zui后,報告對我國智能投顧發展趨勢做出預判,明確智能投顧將依托其低成本、高效率以及多元化場景、便捷化服務成為財富管理業務發展的重要手段,且隨著智能化程度不斷提高,科技賦能程度不斷加深,智能投顧將通過“人+機器”模式為投資者提供有溫度的全生命周期的財富管理服務,通過全智能模式逐漸覆蓋更多長尾客戶,有效提高我國居民財富管理水平。同時,智能投顧市場也將形成少數大型綜合智能投顧平臺、大量差異化精品投顧平臺以及全智能投顧平臺共同發展的格局。

本次研究主要有四大特點:全面性、客觀性、真實性時效性。即全面的智能投顧平臺內容梳理;客觀、中立的研究角度;實地走訪、線上訪談等調研模式;行業zui新發展數據、動態。

此外,課題組將于2021年上半年出版《中國智能投顧發展與趨勢(2020)》,該書內容更加豐富、案例分析更為詳實,敬請關注。

后續合作及獲取報告請發郵件至sec-tech@pbcsf.tsinghua.edu.cn聯系。


(本文轉載自清華大學五道口金融學院 ,如有侵權請電話聯系0731-84213616)

    • 掃描下方二維碼,與友課名師趙巧線上交流,獲獨家提前面試及擇校備考建議

      每天限額3名,添加看自己是否有機會!

    • 微信號:jyzguoguo

copyright @larblue.com ? 2010-2021 友課MBA加油站 All Rights Reserved 增值電信業務經營許可證: |

湘公網安備 43010502000235號